杠杆买股 建设银行潍坊诸城支行：打好反洗钱工作组合拳
发布日期：2024-10-24 22:05 点击次数：124
在获得这笔银团贷款后,这家企业不但拓展了创新融资方式,还将持续推进新能源、新基建业务的绿色发展。
大众网记者 徐浩 通讯员 李伟生 潍坊报道
银行卡类支付结算工具及新型互联网支付结算工具在多方面蓬勃发展，反洗钱工作也产生了许多难点。互联网支付与传统银行卡类支付同样存在客户身份识别困难、银行账户实际操控人难以确定以及交易信息和资金流向难以监测追踪等问题。近日，针对传统的银行卡类支付结算工具，建设银行潍坊诸城支行通过“三部曲”打好反洗钱工作组合拳。
日常加强客户身份识别与尽职调查
多元化身份验证：除了传统的身份证联网核查外，引入生物识别技术（如人脸识别、指纹识别）作为辅助验证手段，提高客户身份识别的准确性和效率。
做好账户实际控制人的识别与管理
确保银行卡账户的开立和使用严格遵循实名制原则，对代办、借用身份证等行为进行严厉打击；利用大数据和人工智能技术，对账户交易行为进行实时监控，识别异常交易模式，如频繁小额交易、大额资金快进快出等；建立账户活跃度评估机制，对长期闲置或异常活跃的账户进行特别关注，必要时采取限制措施。提高反洗钱工作的敏感性，有预警必处置。
加强员工日常培训，提升员工反洗钱能力
技术更新的快速性也给监管工作带来了挑战，因为监管机构需要不断学习和掌握新技术，以便更好地识别和应对潜在的洗钱和恐怖融资风险。
为针对银行卡及互联网金融领域的反洗钱工作杠杆买股，打好反洗钱工作组合拳，建设银行潍坊诸城支行将综合运用员工培训、技术创新等多种手段，不断提升监管效能和风险防范能力，营造“防范洗钱，人人有责”的良好的反洗钱氛围，促进金融业的健康发展。